Day Trading vs. Langfristiges Investieren: die 6 Gründe um Deine langfristigen Ziele schnell zu erreichen?

Day Trading und langfristiges Investieren sind unterschiedliche Ansätze an den Märkten. Beim Day Trading kauft und verkauft man bei kleinen Kursbewegungen innerhalb eines Handelstages, oft im Sekunden- oder Minutenbereich. Beim langfristigen Investieren kauft oder verkauft man eine Anlage über einen längeren Zeitraum und wartet auf den richtigen Preis zum Kaufen und Verkaufen.

Lassen Sie uns näher untersuchen, was für langfristige Ziele besser ist:

Was ist Day Trading?

Beim Day Trading werden Aktien innerhalb eines kurzen Zeitraums, in der Regel eines Tages, gekauft und verkauft. Ziel ist es, bei jedem Handel einen kleinen Gewinn zu erzielen und diese Gewinne dann im Laufe der Zeit zu vermehren.

Compounding ist definiert als die Wiederanlage von Erträgen aus einer Anlage, die nicht regelmäßig an den Anleger ausgezahlt werden. Die Aufzinsung ist wie Zinsen auf Zinsen, eine Möglichkeit, eine Anlage im Laufe der Zeit exponentiell wachsen zu lassen.

Wie funktioniert Day Trading?

Daytrader verlassen sich stark auf volatile Aktien- oder Marktschwankungen, um ihre Gewinne zu erzielen. Sie bevorzugen Aktien, die im Laufe des Tages regelmäßig steigen und fallen. Außerdem bevorzugen sie hochliquide Aktien, die es ihnen ermöglichen, in eine Position hinein- und aus ihr herauszugehen, ohne den Kurs der Aktie wesentlich zu beeinflussen.Daytrader können eine Aktie kaufen, wenn der Kurs steigt, oder sie leerverkaufen, wenn der Kurs fällt, und so versuchen, von einem Kursrückgang zu profitieren. Daytrader können dieselbe Aktie mehrmals am Tag kaufen, um von der wechselnden Stimmung der Anleger oder den wechselnden Markttrends zu profitieren. So oder so, die Aktie mit den schwankenden Kursen ist immer ihre Wahl.Der Kauf auf Marge ist eine Praxis, bei der Daytrader geliehenes Geld verwenden und damit handeln. Mit einem Margin-Konto können Händler die Wertpapiere, die sie bereits besitzen, als Hebel einsetzen, um sich bis zu 50 % des Wertes des Wertpapiers zu leihen, das sie kaufen wollen. Diese Praxis kann den Gewinnen einen beträchtlichen Schub geben, sogar über das hinaus, was sie sonst hätten erreichen können. Allerdings sind auch die Verluste in diesem Fall beträchtlich.

Die Daytrading- und Technologieblase von 2000

Day Trading wurde zwischen 1997 und 2001 zu einem kulturellen Phänomen. In diesem Zeitraum stieg der Nasdaq Composite Index von unter 1.000 auf über 5.000. Dieser Anstieg war hauptsächlich auf die Dynamik von Technologie- und Internetaktien zurückzuführen. Die Medien berichteten von Daytradern, die zwischen 5 und 10.000 Dollar verdienten. Dadurch wurde das Interesse der Anleger am Daytrading geweckt. Börsengänge (IPOs) stiegen in der Regel im dreistelligen Bereich an und brachten über Nacht reihenweise Millionäre hervor.

Die Blase platzte jedoch während der Baisse von 2000 bis 2002. Das Platzen der Technologieblase löste einen massiven Marktausverkauf aus, bei dem der S&P 500 Index um 58 % einbrach. Noch schlimmer war, dass der technologielastige Nasdaq Composite Index um satte 78 % einbrach, von einem Höchststand von 5.048 am 10. März 2000 bis zu einem Tiefstand von 1.114 am 9. Oktober 2002!

Die besten Day Trading Techniken

Hier sind einige der beliebtesten Techniken, die Daytrader anwenden können:

Trendfolge – Kauf einer Aktie, wenn die Kurse insgesamt steigen, oder Leerverkauf, wenn die Kurse im Haupttrend fallen.
Trendumkehr – Diese Handelsstrategie geht davon aus, dass sich ein Preisanstieg umkehrt und der Preis dann fällt. Der Trendwende-Händler kauft während eines Marktrückgangs oder verkauft während eines Marktanstiegs Leerverkäufe in der Erwartung, dass sich der Preistrend ändert.
Scalping – Scalping ist eine der besten Daytrading-Strategien für selbstbewusste Händler, die schnelle Entscheidungen treffen und danach handeln können. Hier nutzt der Daytrader kleine Kursveränderungen aus. Bei Scalping-Strategien geht man innerhalb von Sekunden mit einer hohen Anzahl gehandelter Aktien in eine Position ein und verlässt sie wieder. Der Scalper legt Kauf- und Verkaufsziele fest und hält sich an diese vorgegebenen Niveaus.
Handel vor und nach Nachrichten – Die Märkte reagieren auf Katalysatoren wie Unternehmensgewinne, Nachrichten über Fusionen und Übernahmen usw. Die durch solche Nachrichten hervorgerufene Volatilität kann für Daytrader von Vorteil sein, da sich die Kurse schneller und in größerem Umfang bewegen können.
Momentum Trading – Der Anleger springt auf eine Aktie auf, deren Kurs sich nach oben bewegt. Momentum-Aktien sind selten und schwer zu finden. Die Aktie springt in der Regel um 30 bis 40 Prozent.
Pullback-Strategie – Der erste Schritt bei der Pullback-Strategie besteht darin, nach einer Aktie oder einem ETF mit einem etablierten Trend zu suchen. Als Nächstes wird der Trend beobachtet, bis es zu einem Kursrückgang vom Trend kommt. Wenn der etablierte Trend aufwärts gerichtet ist, dann ist die Abwärtskorrektur – oder der Pullback – ein Einstiegspunkt für den Daytrader, um zu kaufen.
Handel des Break-Out – Ein Ausbruchshandel findet statt, wenn der Aktienkurs über den ehemaligen oberen Widerstandskurs steigt. Die Anleger müssen das Volumen des Aktienhandels oder die Anzahl der Aktien, die den Besitzer wechseln, überwachen. Das liegt daran, dass Ausbruchsgeschäfte mit hohem Volumen mit größerer Wahrscheinlichkeit zu dem neuen höheren Preis Bestand haben als Ausbrüche mit geringerem Volumen.

Day Trading Tipps und Tricks

Hier sind einige der besten Daytrading-Tipps, um ein großartiger und profitabler Daytrader zu werden:

Stop-Loss- und Take-Profit-Ziel festlegen – Unabhängig von Ihrer Position als Anleger müssen Sie ein Take-Profit-Ziel (TP) festlegen, bei dem Sie Ihre Position mit Gewinn schließen. Anleger müssen auch einen Stop-Loss (SL) festlegen, bei dem sie ihre Position mit Verlust schließen, wenn der Handel nicht funktioniert. Sobald Anleger ihren Stop-Loss und Take-Profit festgelegt haben, sollten sie sich daran halten. Auf diese Weise können sie ihr Handelskonto schützen und den Fehler vermeiden, in der Erwartung eines höheren Gewinns zu lange zu zögern.
Mit Geduld handeln – Wenn Händler aufgrund von Ahnungen und Bauchgefühlen handeln, kann alles passieren. Daher ist der Handel mit Geduld sehr wichtig, wenn es keine Handels-Setups gibt. Wenn sie einen Handel Setup bekommen, müssen sie schnell handeln mit Vertrauen. Die meisten Menschen, die mit dem Daytrading aufhören, sind zu gierig und haben keine Geduld, was dazu führt, dass sie Entscheidungen überstürzen und große Verluste machen.
Technische Analyse verwenden – Die technische Analyse ist beim Daytrading sehr wichtig. Eine der beliebtesten Strategien/Techniken des Price Action Trading ist der Handel mit Unterstützung und Widerstand. Achten Sie immer darauf, bei Unterstützungsniveaus zu kaufen (long zu gehen) und bei Widerstandsniveaus zu verkaufen (short zu gehen).
Ein gutes Verständnis des Marktes – Jede Day-Trading-Strategie, die Anleger anwenden, sollte auf dem Verhalten des Marktes basieren. Nicht jeder Markt ist gleich und sie müssen jedes Detail berücksichtigen. Die Anleger müssen verstehen, wie der Markt funktioniert, von den wirklich einfachen Details wie den Handelszeiten bis hin zu den komplexen Details wie der Handelspsychologie.
Beherrschung des Risikomanagements – Ein höheres Risiko bedeutet einen höheren potenziellen Gewinn. Daher müssen Daytrader ein gutes Risikomanagement haben. Beim Daytrading ist ein Risiko-Ertrags-Verhältnis (RRR) von über 1 bei jedem Handel wichtig, um einen höheren potenziellen Gewinn im Vergleich zum Risiko zu erzielen.
Seien Sie konsequent – Einer der wichtigsten Handelstipps, um ein großartiger Daytrader zu werden und konstante Gewinne zu erzielen, besteht darin, konsequent zu sein. Halten Sie sich immer an den Plan, das Risikomanagement und vor allem an die Kontrolle des impulsiven Verhaltens.
Handeln Sie mehrere Strategien – Der Handel mit mindestens zwei Strategien kann sehr hilfreich sein. Falls eine Ihrer Strategien Ihnen keine Setups liefert, können Sie die andere verwenden. Je mehr Strategien Sie haben, desto besser.
Bilden Sie sich weiter – Ein guter Daytrader investiert in die Verbesserung seiner Fähigkeiten und bildet sich weiter.
Fangen Sie klein an – Anleger, die Daytrading betreiben, werden Tage haben, an denen sie keine Gewinne erzielen. Daher ist es ratsam, klein anzufangen, mit einem Geldbetrag, den sie sich leisten können zu verlieren. Sobald sie den Dreh beim Daytrading raus haben, können sie ihr Anlage- und Risikoportfolio erweitern.

Was ist langfristiges Investieren?

Unter langfristigen Investitionen versteht man den Kauf und das Halten von Anlagen für mehr als ein Jahr, in der Regel mit dem Ziel, trotz kurzfristiger Volatilität langfristige Gewinne zu erzielen. Langfristige Anlagen können Aktien, Anleihen, Immobilien, Bargeld, Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs) umfassen. Langfristig orientierte Anleger sind bereit, für höhere Gewinne ein höheres Risiko einzugehen und beim Verkauf nur langfristige Kapitalertragssteuern zu zahlen.

Die Besten langfristigen Investitionen

Gute langfristige Investitionen gibt es in jeder Kategorie von Finanzanlagen. Werfen wir einen Blick auf diese:

Aktien

Einzelaktien – Investitionen in Einzelaktien sind wesentlich riskanter als Investitionen in Investmentfonds oder ETFs. Sie können aber auch eine höhere Rendite erzielen als ein diversifiziertes Portfolio.

Investitionen in Anleihen

Rentenfonds und börsengehandelte Fonds – Sie investieren nicht in Aktien, sondern in Anleihen und andere ertragsbringende Anlagen.
Inflationsgeschützte Staatsanleihen (TIPS) und I-Bonds – Diese Anleihen sind dank ihrer Rückzahlungsbilanz praktisch risikofrei.

Krypto-Investitionen

Einzelne Coins – Die Investition in einzelne Coins ist riskant, bringt aber auch die höchsten Renditen. Der beste Weg, dies zu tun, ist, in beliebte, etablierte Coins wie Bitcoin und Ethereum zu investieren.
Krypto-ETFs – Krypto-ETFs sind relativ neu, aber sie sind bereits eine große und wachsende Kategorie von Anlagen. Diese ETFs funktionieren ähnlich wie Aktien- und Renten-ETFs und ermöglichen es Anlegern, einen Korb von Kryptowährungen zu besitzen.
Kryptobezogene Vermögenswerte – Dazu gehören Aktien von Kryptowährungsbörsen oder Blockchain-Unternehmen. Ein zusätzlicher Bonus ist, dass die Bewertungen vieler dieser Unternehmen nicht so volatil sind wie die Kryptowährungen selbst.

Strategien für langfristiges Investieren

Einkommensstrategie – Dazu gehören Investitionen in Unternehmen, die überdurchschnittliche Ausschüttungen ohne Ausfallrisiko bieten, wie Large-Cap- und Blue-Chip-Aktien. Außerdem sollten die Anleger nach Unternehmen suchen, die die wichtigsten Faktoren für langfristige Aktionärsrenditen darstellen. Dazu gehören der Wettbewerbsvorteil eines Unternehmens, seine Wachstumsaussichten und die Kompetenz des Managementteams und nicht die Quartalsberichte und Aktienkurse.
Kapitalwachstumsstrategie – Die Kapitalwachstumsstrategie zielt darauf ab, den Wertzuwachs aller Wertpapiere im Portfolio über einen Zeitraum von 10 Jahren oder mehr zu maximieren. Dies kann durch eine aggressive Allokation erreicht werden, die mit einem hohen Risiko verbunden ist. Die Anleger wählen in der Regel Zielfonds, da das Hauptziel der Anlage in der Finanzierung der Hochschulausbildung oder der Altersvorsorge besteht.
Ausgewogene Anlagestrategie – Diese Strategie zielt darauf ab, Anlagen in einem Portfolio so zu kombinieren, dass Risiken und Erträge ausgeglichen werden. In der Regel sind Aktien und Anleihen zu gleichen Teilen in einem solchen Portfolio enthalten. Eine solche Strategie eignet sich am besten für Anleger mit einer mittleren Risikobereitschaft.

Beispiele für langfristige Investitionen

Langfristige Anlagestrategien werden häufig empfohlen, um die Auswirkungen kurzfristiger Schwankungen auf dem Aktienmarkt zu verringern. Hier sind einige der besten langfristigen Anlagestrategien, die funktionieren:

Vermeiden Sie das Timing des Marktes – Kaufen und verkaufen Sie nicht schnell, wenn der Markt fällt oder steigt. Kurzfristige Gewinne oder Einbrüche sind kein Indikator für zukünftige Markttrends.
Halten Sie sich an Ihren Investitionsplan – Legen Sie einen Betrag fest, den sie regelmässig bequem investieren können. Investieren Sie in bestimmten Zeitabständen, und reagieren Sie nicht auf Marktschwankungen.
Suchen Sie nach Anlagen, die Ihrem Anlageziel entsprechen – Ein finanzielles Ziel zu haben ist wichtig. Ebenso wichtig ist die Risikotoleranz. Solange die Investitionen zu den Anlagezielen passen, werden sie nicht dazu neigen, zu viele emotionale Entscheidungen zu treffen.
Diversifizierung – Die Vorteile der Diversifizierung sind keinem Anleger unbekannt. Im schlimmsten Fall hilft die Diversifizierung den Anlegern, nicht den gesamten investierten Betrag zu verlieren.

Was ist besser für langfristige Ziele: Daytrading oder langfristiges Investieren?

Daytrading und langfristiger Handel sind zwei unterschiedliche Handelsstile. Händler mit unterschiedlichen Handelsstrategien und -zielen verwenden in der Regel unterschiedliche Instrumente und haben sehr unterschiedliche Haltedauern und Risikoexpositionen bei ihren Geschäften.

Die Frage ist jedoch, welcher Stil für langfristige Ziele geeignet ist.

Die Antwort auf diese Frage liegt in den finanziellen Zielen des einzelnen Anlegers.

Wenn Sie daran interessiert sind, den Handel zu Ihrem Beruf zu machen, und wenn Sie Ihre Trades täglich aktiv verwalten können und ein höheres Gewinnpotenzial haben, dann ist der Daytrading die beste Lösung für Sie. Denken Sie daran, dass Anleger eine Leidenschaft für den Handel mitbringen und keine Probleme damit haben sollten, sich über den Markt und globale wirtschaftliche Veränderungen auf dem Laufenden zu halten.

Wenn ein Anleger jedoch ein langfristiges Wachstum seines Anlageportfolios anstrebt, ohne sich täglich um seine Anlagen kümmern zu müssen, dann ist langfristiges Investieren der Schlüssel.

Langfristige Investitionen sind ratsam, wenn:

Der Anleger hat eine geringe Risikobereitschaft
Der Anleger kann es sich nicht leisten, seine Investition zu verlieren
Der Anleger hat einen Beruf, den er ausüben möchte
Der Anleger hat keine Zeit für die Analyse von Aktien
Der Anleger möchte seine Ersparnisse schützen und vermehren
Der Anleger ist mit bescheidenen Gewinnen zufrieden

Day Trading wird empfohlen, wenn:

Der Anleger hat eine hohe Risikotoleranz
Der Anleger hat zusätzliches Kapital, das er riskieren oder verlieren kann
Der Anleger möchte sein eigener Chef sein
Der Anleger verfügt über gute Marktkenntnisse
Der Anleger steht nicht kurz vor der Pensionierung
Der Anleger möchte große Gewinne erzielen

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