Comment mes comptes E*TRADE vont-ils changer ?
Comme vous le savez peut-être, Morgan Stanley et E*TRADE ont uni leurs forces le 2 octobre 2020. La prochaine étape du processus de regroupement de nos organisations sera le transfert de votre (vos) compte(s), actifs et obligations d'E*TRADE Securities LLC. (ETS) à Morgan Stanley Smith Barney LLC (Morgan Stanley) à la date de votre transfert, sous réserve des approbations réglementaires et autres.
À la suite de ce transfert, Morgan Stanley deviendra votre courtier attitré et assumera la responsabilité des fonctions de back-office qui vous sont actuellement fournies par E*TRADE, telles que la garde de vos titres, fonds et autres actifs sur votre compte. ), la compensation et le règlement des opérations sur titres, la marge et les opérations sur titres. Vous continuerez cependant à accéder aux informations de votre compte via etrade.com et les applications E*TRADE, y compris l'application mobile E*TRADE, Power E*TRADE, Power E*TRADE mobile et E*TRADE Pro.
Pour les comptes de conseil en investissem*nt, Morgan Stanley remplacera E*TRADE Capital Management, LLC (ETCM) en tant que conseiller en investissem*nt lors du transfert et remplacera également ETS en tant que dépositaire et courtier. Les portefeuilles ETCM Blend et Fixed Income seront transférés au programme Select UMA® de Morgan Stanley, tandis que les portefeuilles ETCM Core seront transférés au programme Core Portfolios de Morgan Stanley.
Dans le cas où votre date de transfert est ajustée, nous publierons un message sur etrade.com et les applications E*TRADE vous informant de la nouvelle date. Si vous le souhaitez, vous pouvez refuser ce transfert en suivant notreinstructions de désinscription.
Soyez assuré que vous n'avez rien à faire pour que ce transfert prenne effet, et vous continuerez à profiter de l'expérience en ligne que vous attendez de nous.
Dois-je faire quelque chose pour que le transfert prenne effet ?
Non, vous n'avez rien à faire pour que le transfert prenne effet, et vous continuerez à profiter de l'expérience en ligne que vous attendez de nous.
Pour mieux comprendre le transfert et l'impact de Morgan Stanley en tant que courtier et conseiller en investissem*nt, le cas échéant, pour votre (vos) compte(s), rendez-vous surDocuments et accords importantsonglet, où vous pouvez lire les accords client applicables et les documents d'informations importantes sur le compte. Nous vous encourageons à lire attentivement ces documents, car ils régiront votre (vos) compte(s) après le transfert.
À quoi dois-je m'attendre pendant le week-end de ma date de transfert ?
Afin de faciliter le transfert de votre (vos) compte(s), plusieurs événements importants auront lieu pendant le week-end de votre date de transfert, notamment les suivants :
- L'accès au compte sera temporairement désactivé pendant la majeure partie du week-end, y compris pour vos comptes de courtage ainsi que pour tous les comptes bancaires auprès de Morgan Stanley Private Bank qui ont les mêmes identifiants de connexion que le ou les comptes de courtage transférés. Les fonctionnalités bancaires et de gestion de trésorerie initiées en ligne ne seront pas non plus disponibles dans votre (vos) compte(s) de courtage. Par conséquent, nous vous encourageons à vous occuper de tout paiement ou transfert avant le week-end.
- Toutes les commandes ouvertes seront annulées après la clôture de la session d'heures prolongées le vendredi de votre date de transfert. Dans de nombreux cas, ces ordres seront automatiquement ressaisis avant le début de la prochaine séance de négociation. Pour certains types de commandes, cependant, vous devrez prendre des mesures pour saisir à nouveau les commandes par vous-même.Apprendre encore plus
- Les nouvelles commandes ne seront pas acceptées dans le Bond Resource Center. Une fois les comptes transférés, la fonctionnalité du Bond Resource Center sera restaurée.
- Les transferts de compte entrants et sortants vers d'autres courtiers peuvent être affectés.
Pour des informations détaillées sur les considérations ci-dessus et d'autres week-ends de transfert, veuillez consulterAvant votre date de transfert.
L'accès à la banque et à la gestion de trésorerie sera-t-il impacté le week-end de ma date de virement ?
En raison de l'indisponibilité de la plateforme pendant le week-end de votre date de transfert, l'accès à une variété de fonctionnalités bancaires et de gestion de trésorerie peut être affecté. De plus, si vous avez des comptes bancaires avec les mêmes identifiants de connexion que le ou les comptes de courtage transférés, vous ne pourrez pas accéder au(x) compte(s) bancaire(s) en ligne pendant le week-end de la date de votre transfert.
Veuillez noter que les cartes de débit associées aux comptes de courtage E*TRADE seront temporairement indisponibles pendant un certain temps pendant le week-end de votre date de transfert. Nous vous encourageons à planifier en conséquence, car cela peut avoir un impact à la fois sur les achats et les retraits en espèces via ces cartes de débit. Les cartes de débit associées aux comptes bancaires resteront toutefois entièrement fonctionnelles et vous pourrez continuer à effectuer des paiements avec les chèques existants associés à vos comptes bancaires ou de courtage.
Si vous avez des demandes bancaires urgentes au cours du week-end de votre date de transfert (par exemple, si vous soupçonnez une fraude sur votre compte bancaire ou si vous devez signaler une carte de débit perdue ou volée), veuillez contacter le service client E*TRADE pour obtenir de l'aide.
Pour plus de détails, voirAvant votre date de transfert.
Mon numéro de compte va-t-il changer ?
Oui, une fois le transfert effectué, vous aurez un nouveau numéro de compte de courtage à neuf chiffres, que vous pourrez consulter en ligne. À des fins de référence, votre ancien numéro de compte sera également visible sur etrade.com et les applications E*TRADE.
Vous recevrez également un nouveau numéro de compte courant à utiliser lors de l'établissem*nt de nouveaux dépôts directs et de paiements automatiques liés à votre compte de courtage E*TRADE. Ce numéro apparaîtra au bas de tous les chèques de compte de courtage que vous commandez une fois le transfert terminé.
Important:Même si vous aurez de nouveaux numéros de compte comme décrit ci-dessus, tous les chèques, cartes de débit, paiements automatiques et instructions existants liés à votre compte de courtage E*TRADE continueront de fonctionner sans changement. (Les instructions existantes incluent les dépôts directs, les transferts d'argent récurrents, les portefeuilles mobiles, etc.) À l'avenir, cependant, vous devrez utiliser votre nouveau numéro de compte lors de la création de nouvelles instructions.
Pour plus de détails, voirAprès votre date de transfert.
Mes commandes ouvertes seront-elles impactées lors du transfert ?
Oui, toutes les commandes en cours seront annulées après la clôture de la session aux heures prolongées le vendredi de la date de votre transfert. Dans de nombreux cas, ces ordres seront automatiquement ressaisis avant le début de la prochaine séance de négociation. Pour certains types de commandes, cependant, vous devrez prendre des mesures pour saisir à nouveau les commandes par vous-même.
Pour un aperçu détaillé, voirTraitement général des commandes ouvertes.
Comment cela affectera-t-il mes comptes d'épargne-retraite et d'épargne-études chez E*TRADE ?
À compter de la date de votre transfert, E*TRADE transférera votre compte de retraite individuel (IRA), votre compte d'épargne-études Coverdell (CESA) et/ou votre compte de régime de retraite qualifié (QRP) à Morgan Stanley.Apprendre encore plus
Mon option de balayage changera-t-elle ?
À la suite du transfert, toutes les personnes éligiblessoldes des options de balayageseront transférés au programme de balayage bancaire de Morgan Stanley appelé Programme de dépôt bancaire à la date de transfert ou vers cette date, à l'exception des soldes excédentaires des comptes éligibles ou de certains cas limités dans lesquels vous n'êtes pas éligible à participer ou si vous êtes un day trader modèle. Pour plus d'informations sur l'impact de votre option de balayage pendant le transfert, lisezModifications de votre option de balayageetRachats de trésorerie non investis.
Que dois-je savoir ou faire avant ma date de transfert ?
Il y a certaines choses importantes à garder à l'esprit avant que votre transfert n'ait lieu, y compris l'indisponibilité du système le week-end de la date de votre transfert. De plus, bien que nous ayons essayé d'automatiser autant de changements que possible, vous devrez peut-être prendre des mesures liées à certains types de commandes ouvertes, de transactions bancaires ou de gestion de trésorerie, et d'autres problèmes.Apprendre encore plus
Que dois-je savoir ou faire après ma date de transfert ?
Même si votre expérience en ligne et la manière dont vous accédez à votre ou vos comptes resteront les mêmes, vous devez garder à l'esprit un certain nombre de changements après le transfert, notamment l'attribution de nouveaux numéros de compte.Apprendre encore plus
Où puis-je trouver mes accords et divulgations mis à jour ?
Pour afficher vos accords et divulgations mis à jour, voirDocuments et accords importants.
Puis-je refuser le transfert ?
Aucun frais n'est associé au transfert de votre ou vos comptes E*TRADE vers Morgan Stanley. Si vous ne vous opposez pas au transfert, aucune autre action n'est requise de votre part. Nous transférerons automatiquement votre ou vos comptes E*TRADE à Morgan Stanley à la date de votre transfert ou aux alentours de celle-ci. Votre expérience en ligne et la manière dont vous accédez à vos comptes resteront inchangées.
Toutefois, si vous ne souhaitez pas que votre ou vos comptes E*TRADE soient transférés à Morgan Stanley, vous avez le droit de vous y opposer.Pour ce faire, et pour empêcher que votre ou vos comptes E*TRADE ne soient transférés à Morgan Stanley, vous devez remplirles deuxétapes ci-dessous :
- Appelez-nous au 800-387-2331 pour signaler votre intention de vous retirer du transfert ; et
- Fermez ou transférez votre/vos compte(s) E*TRADE vers un autre courtier-négociant de votre choix. Vous devez fournir au courtier destinataire des instructions de transfert et ces instructions de transfert doivent être initiées par le nouveau courtier avant la date indiquée dans l'avis de modification que nous vous avons envoyé.
Si vous contactez le service client pour signaler votre objection mais que vous ne prenez pas les mesures nécessaires pour fermer ou déplacer votre ou vos comptes E*TRADE vers une nouvelle entreprise, comme décrit ci-dessus, votre ou vos comptes E*TRADE seront automatiquement transférés vers Morgan Stanley à la date de votre transfert.
Lorsque vous vous désabonnez en suivant les deux étapes décrites ci-dessus, vos frais de transfert seront supprimés. Si, toutefois, vous choisissez de déplacer votre ou vos comptes E*TRADE après la date de transfert, Morgan Stanley peut imposer des frais de transfert de 75,00 $ par compte.
Remarque : si votre employeur maintient l'administration de son plan de rémunération en actions avec E*TRADE Corporate Services ou Morgan Stanley at Work, vous ne pourrez pas refuser le transfert de votre compte de plan d'actionnariat.
Dans le cas où votre/vos compte(s) ou certains titres détenus sur votre/vos compte(s) ne sont pas éligibles au transfert vers Morgan Stanley, nous travaillerons avec vous pour résoudre votre/vos compte(s) et vos positions.
